2016年銀行業初級管理人員任職資格水平考試大綱（試行）
更新時間：2022-02-03 18:17:08作者：佚名
【考試目的】
通過本專業類別考試，考核應試人員是否達到銀行業初級管理人員任職資格水平財務管理專業課程財務管理專業課程，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。
【考試內容】
第一部分 銀行業運行環境
一、貨幣政策
（一）了解國際貨幣制度的起源和發展；
（二）熟悉貨幣政策目標與工具的內容；
（三）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用；
（四）熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用；
（五）熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。
二、財政政策和產業政策
（一）了解財政政策目標和工具的主要內容及對商業銀行的影響；
（二）掌握產業政策的目標、主要內容及對商業銀行業務發展的影響。
三、金融體系
（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；
（二）了解金融機構體系的構成和特征；
（三）了解金融機構綜合化經營的特點、機遇與挑戰；
（四）了解貨幣、信用的本質和內涵；
（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征。
第二部分 監管體系
四、監管概況
（一）了解國際銀行業監管體制改革的主要內容；
（二）了解商業銀行公司治理的監管原則、管控重點；
（三）熟悉我國銀行監管的歷史沿革與監管體制；
（四）熟悉《商業銀行資本管理辦法》的主要內容。
五、監管指標和方法
（一）熟悉我國主要監管指標的體系、內涵及評級標準；
（二）掌握針對銀行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。
六、銀行業法律體系
（一）了解民商法基本框架及其與商業銀行經營管理的關系；
（二）熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業銀行業務發展相關的內容；
（三）掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》，和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容；
（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規定》等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。
七、行業自律規則
（一）熟悉銀行自律管理的主要規則和內容；
（二）熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。
第三部分 銀行基礎業務
八、負債業務
（一）了解負債多元化的內容；
（二）熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法；