2016年銀行業初級管理人員任職資格水平考試大綱（試行）
更新時間：2022-02-03 18:17:08作者：佚名
（三）掌握存款業務的種類、特點與流程；
（四）掌握負債業務相關的監管政策法規。
九、資產業務
（一）了解銀行投資業務的種類與流程；
（二）掌握銀行貸款不同業務品種分類與管理實操；
（三）掌握資產業務相關的監管政策法規。
十、銀行其他業務
（一）熟悉銀行其他業務的分類、范圍和特點；
（二）掌握銀行其他業務相關監管政策法規。
第四部分 銀行經營管理與創新
十一、市場營銷
（一）了解銀行產品開發管理的主要內容、目標和方法；
（二）熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風險管理；
（三）熟悉銀行市場營銷的方法；
（四）熟悉市場定位的內容及監管要求。
十二、績效考評
（一）熟悉銀行日常管理制度的內容、方法、部門設置和管理流程；
（二）熟悉銀行績效考評的原則；
（三）熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。
十三、財務管理
（一）了解金融會計制度改革對商業銀行的影響；
（二）熟悉銀行財務管理的內容、原則及監管要求；
（三）熟悉銀行會計制度的內容、原則及監管要求。
十四、金融創新
（一）了解金融創新的內容及原則；
（二）了解金融創新業務與產品；
（三）了解互聯網金融的主要發展模式、特征；
（四）了解金融創新管理的內容與監管要求；
（五）熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策；
（六）掌握互聯網金融監管政策法規。
第五部分 非銀行金融機構和業務
十五、了解非銀行金融機構的行業發展情況和基本功能定位；
十六、熟悉非銀行金融機構的核心業務；
十七、掌握非銀行金融機構的監管政策法規。
第六部分 內控、合規與審計
十八、內部控制
（一）掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則；
（二）掌握內部控制的監管原則、管控重點。
十九、合規管理
（一）掌握銀行合規文化建設工作的意義和內容；
（二）掌握建立合規文化的方法；
（三）掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則；
（四）掌握銀行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。
二十、內外部審計
（一）了解外部審計的內容、委托、質量控制、審計結果的運用、銀監會與外部審計的溝通等；
（二）了解基層銀行需關注的內外部審計事項；
（三）熟悉內部審計的內容、職責與權限、審計工作流程、考核與問責、監管評估等。
第七部分 銀行風險管理
二十一、全面風險管理的框架
（一）了解銀行風險管理的主要類型；
（二）熟悉銀行風險管理的主要策略和方法；
（三）熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法。
二十二、信用風險管理
（一）掌握信用風險管理的內容、計量方法及控制管理；
（二）掌握貸款的五級分類及應用；
（三）掌握不良資產處置的內容和實踐方法。
二十三、操作風險管理
（一）掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法；
（二）掌握重要操作風險的類別和特征。
二十四、聲譽風險管理
（一）了解聲譽風險的內容；
（二）熟悉聲譽風險的控制管理和方法。
第八部分 銀行業消費者權益保護和社會責任
二十五、銀行業消費者權益保護
（一）熟悉銀行業消費者權益保護的意義和內涵；
（二）熟悉銀行業消費者保護的制度體系；
（三）熟悉銀行業消費者保護政策；